Опции
Просмотр
К последнему сообщению К первому непрочитанному
глушимрынок  
#1 Оставлено : 6 августа 2012 г. 22:15:05(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

Акция Мособлбанк<br>Тип Обыкновенная<br>Гос. регистрационный номер 10101751В<br>ISIN-код RU000A0JS7V9<br>Номинал 1<br>Количество 270 650 000<br>Капитализация (на 03.08.2012, Осн. рынок) 12.66 млрд. руб.<br>Основной рынок Тикер MOBB Котировальный лист Внесписочные ценные бумаги<br>Сайт: <a href='http://www.mosoblbank.ru/about/reporting/monthly_reporting/' target='_blank'>http://www.mosoblbank.ru/about/reporting/monthly_reporting/</a><br><br><br><br>1. Сокращение чистой прибыли во втором квартале 2012г. в 27 раз или на 1 млрд 708 млн руб в цифровом выражении по сравнению с 1 кв. 2012г. <br><br>2. Сокращение чистой прибыли в первом полугодии 2012г. в 19 раз или на 1 млрд 180 млн руб в цифровом выражении по сравнению с первым полугоддием 2011г.<br><br>Ежеквартальный отчет <br>за 2 квартал 2012г.<br><a href='http://www.mosoblbank.ru/upload/reports/quarterly/otchet_2.2012.pdf' target='_blank'>http://www.mosoblbank.ru/upload/reports/qu...chet_2.2012.pdf</a>
глушимрынок  
#2 Оставлено : 10 августа 2012 г. 18:37:36(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

чистая прибыль за первое полугодие 2012 составила 65,4 млн руб <br> капа на 10.08.2012 равняеется 15,61 млрд <br><br> 15,61:(65.4Х2) = Р/Е 120 <!--emo&:hahaha:--><img src='http://forum.finam.ru/html/emoticons/lol.gif' border='0' style='vertical-align:text-bottom' alt='lol.gif' /><!--endemo-->
vitf  
#3 Оставлено : 10 августа 2012 г. 20:33:11(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

<!--QuoteBegin--><br /><div class='qdiv1'><!--QuoteEBegin--><b>глушимрынок</b> <a href='http://forum.finam.ru/index.php?showtopic=13382&view=findpost&p=701026' target='_blank'>написал</a>: чистая прибыль за первое полугодие 2012 составила 65,4 млн руб <br> капа на 10.08.2012 равняеется 15,61 млрд <br><br> 15,61:(65.4Х2) = Р/Е 120 <!--emo&:hahaha:--><img src='http://forum.finam.ru/html/emoticons/lol.gif' border='0' style='vertical-align:text-bottom' alt='lol.gif' /><!--endemo--><!--QuoteEnd--></div><!--QuoteEEnd--><!--QEN--><br>почему-то меня это ни капли не удивляет....погодите припомню мож, выходило ли что-нибудь в последнее время по более или менее адекватным ценам.....нет....не припоминаю <!--emo&:3d:--><img src='http://forum.finam.ru/html/emoticons/3d.gif' border='0' style='vertical-align:text-bottom' alt='3d.gif' /><!--endemo-->
userali  
#4 Оставлено : 10 августа 2012 г. 20:37:32(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

для банков наблюдение за чистой прибылью без учета резервов, изменения объема активов, и его структуры и уровня просрочки мало информативно и бесполезно (осбоенно если залез в облиги)<br><br>в один год насозают резервов в следующем распустят вот может и получиться разница в ЧП 10-300 раз
userali  
#5 Оставлено : 10 августа 2012 г. 20:43:15(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

а в общем это очень мутный банчек с непонятной филиальной структурой и активами если не путаю ЦБ к данному банку применял санкции на запрет приема вкладов в 2011 г.
Эльрик  
#6 Оставлено : 10 августа 2012 г. 20:56:02(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

<!--QuoteBegin--><br /><div class='qdiv1'><!--QuoteEBegin--><b>userali</b> <a href='http://forum.finam.ru/index.php?showtopic=13382&view=findpost&p=701120' target='_blank'>написал</a>: а в общем это очень мутный банчек с непонятной филиальной структурой и активами если не путаю ЦБ к данному банку применял санкции на запрет приема вкладов в 2011 г.<!--QuoteEnd--></div><!--QuoteEEnd--><!--QEN--><br>Так они финт ушами сделали. Стали тем, кто вклады делал давать свои акции.
Симарка  
#7 Оставлено : 11 августа 2012 г. 1:54:14(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

<!--QuoteBegin--><br /><div class='qdiv1'><!--QuoteEBegin--><b>Эльрик</b> <a href='http://forum.finam.ru/index.php?showtopic=13382&view=findpost&p=701131' target='_blank'>написал</a>: <br>Так они финт ушами сделали. Стали тем, кто вклады делал давать свои акции.<!--QuoteEnd--></div><!--QuoteEEnd--><!--QEN--><br>это не имеет значения. в цбрф по таким фишкам зарубки делают на память. просто так запрещать принимать вклады населения ни кто не будет. а основная причина отзыва лицензии - искажение отчетности. прикрывают банки в основном по этой же причине. так что я бы подумал 10 раз прежде чем.
Эльрик  
#8 Оставлено : 11 августа 2012 г. 5:41:07(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

<!--QuoteBegin--><br /><div class='qdiv1'><!--QuoteEBegin--><b>Симарка</b> <a href='http://forum.finam.ru/index.php?showtopic=13382&view=findpost&p=701327' target='_blank'>написал</a>: <br>это не имеет значения. в цбрф по таким фишкам зарубки делают на память. просто так запрещать принимать вклады населения ни кто не будет. а основная причина отзыва лицензии - искажение отчетности. прикрывают банки в основном по этой же причине. так что я бы подумал 10 раз прежде чем.<!--QuoteEnd--></div><!--QuoteEEnd--><!--QEN--><br>Да я туда лезть пока не хочу. Как раз из-за проблем у него. Хотя мысль сделать вклад была. <br>Было лень возиться с перекидыванием денег.
ipooku  
#9 Оставлено : 11 августа 2012 г. 15:25:33(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

а что в местечковых банках должна быть большая прибыль? это ж не сбер чтобы иметь стабильный приток с многолетней базой клиентов и наработанными методами отьема денег у населения и часного бизнеса + корпорации - соотносите уровни - пока идет развитие сети прибыль всегда будет смешной<br><br>но банк так себе - лучшие депозиты в БПФ
Симарка  
#10 Оставлено : 11 августа 2012 г. 23:22:59(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

<!--QuoteBegin--><br /><div class='qdiv1'><!--QuoteEBegin--><b>ipooku</b> <a href='http://forum.finam.ru/index.php?showtopic=13382&view=findpost&p=701509' target='_blank'>написал</a>: а что в местечковых банках должна быть большая прибыль? это ж не сбер чтобы иметь стабильный приток с многолетней базой клиентов и наработанными методами отьема денег у населения и часного бизнеса + корпорации - соотносите уровни - пока идет развитие сети прибыль всегда будет смешной<br><br>но банк так себе - лучшие депозиты в БПФ<!--QuoteEnd--></div><!--QuoteEEnd--><!--QEN--><br>Для акционера немного всё по другому в банковском, нежели в остальных бизнесах. чистую прибыль банк за год засовывает в резервы на случай убытков, и может распределить ее например на дивы только через год. это нужно учитывать.
фио  
#11 Оставлено : 11 февраля 2013 г. 13:21:40(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

Мособлбанк
Номинал 1
Количество 3 729 141 000
Капитализация (на 11.02.2013, Осн. рынок) 242.4 млрд. руб.

<b>Общая сумма обязательств на 31.12.2011г. по МСФО состав. <span style='color:red'>28 877 299 тыс руб</span></b>

<b>Чистая прибыль(убыток)</b>
784 6111 тыс руб За 2010г., 690 974 тыс руб - мсфо
280 800 тыс руб За 1кв 2011г.
1 246 058 тыс руб За 6мес 2011г.
1 644430 тыс руб За 9мес 2011г.
<b><span style='color:blue'>1 773 771</span></b> <b>тыс руб</b> <b><span style='color:blue'>За 2011г., 1 630 880 тыс руб - мсф</span>о</b>
368 564 тыс руб За 1кв 2012г.
65 390 тыс руб За 6мес 2012г.
157 314 тыс руб За 9мес 2012г.
<b><span style='color:red'>370 748</span> тыс руб <span style='color:red'>За 2012г.</span></b>
<a href='http://mosoblbank.ru/about/reporting/monthly_reporting/' target='_blank'>http://mosoblbank.ru/about/reporting/monthly_reporting/</a> рсбу
<a href='http://mosoblbank.ru/about/disclosure/quarterly_reporting/' target='_blank'>http://mosoblbank.ru/about/disclosure/quarterly_reporting/</a> рсбу
<a href='http://mosoblbank.ru/about/reporting/ifrs/' target='_blank'>http://mosoblbank.ru/about/reporting/ifrs/</a> мсфо
Долговая нагрузка огромная.
Мособлбанк торгуется по Р/Е 653 – рсбу(12г.). Р/Е 148 - мсфо(11г.)
fdbfh  
#12 Оставлено : 3 февраля 2016 г. 14:13:08(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

Мособлбанк
Номинал 1
Free-float 0.95% <a href='http://www.cbr.ru/credit/depend/RB1751.pdf' target='_blank'>http://www.cbr.ru/credit/depend/RB1751.pdf</a>
Количество 3 739 141 112 <a href='http://mosoblbank.ru/upload/pdf/izm_us_7-07-2015.pdf' target='_blank'>http://mosoblbank.ru/upload/pdf/izm_us_7-07-2015.pdf</a>
Капитализация (на 03.02.2016, Осн. рынок) 13.08 млрд. руб.

Чистая прибыль(убыток) – рсбу/мсфо
<b>22 236 тыс руб За 2008г., 19 720 тыс руб
36 075 тыс руб За 2009г., 285 318 тыс руб
784 6111 тыс руб За 2010г., 690 974 тыс руб </b>
280 800 тыс руб За 1кв 2011г.
1 246 058 тыс руб За 6мес 2011г.
1 644430 тыс руб За 9мес 2011г.
1 773 771 тыс руб За 2011г., 1 630 880 тыс руб
368 564 тыс руб За 1кв 2012г.
65 390 тыс руб За 6мес 2012г.
157 314 тыс руб За 9мес 2012г.
<b>370 748 тыс руб За 2012г., 856 849 тыс руб</b>
65 390 тыс руб За 1кв 2013г.
2 172 432 тыс руб За 6мес 2013г.
3 617 323 тыс руб За 9мес 2013г.
7 929 905 тыс руб За 2013г., -343 369 тыс руб
1 802 126 тыс руб За 1кв 2014г.
-3 976 460 тыс руб За 6мес 2014г., -115 356 351 тыс руб
-3 363 382 тыс руб За 9мес 2014г.
<b>-132 522 998 тыс руб За 2014г., -131 372 806 тыс руб</b>
-206 121 тыс руб За 1кв 2015г.
5 465 736 тыс руб За 6мес 2015г., 89 905 500 тыс руб
5 097 629 тыс руб За 9мес 2015г.
<b>11 176 558 тыс руб За 2015г., </b>
<a href='http://mosoblbank.ru/about/press/news/id31733.html' target='_blank'>http://mosoblbank.ru/about/press/news/id31733.html</a>
<a href='http://www.cbr.ru/credit/102.asp?regnum=1751&when=0&dt=20160101' target='_blank'>http://www.cbr.ru/credit/102.asp?regnum=17...n=0&dt=20160101</a> рсбу за 2015г.
<a href='http://mosoblbank.ru/about/reporting/ifrs/' target='_blank'>http://mosoblbank.ru/about/reporting/ifrs/</a> мсфо
<a href='http://mosoblbank.ru/about/disclosure/quarterly_reporting/' target='_blank'>http://mosoblbank.ru/about/disclosure/quarterly_reporting/</a> рсбу квартальный

<b>Мособлбанк торгуется по Р/Е 1,2 – рсбу. Р/Е – мсфо</b>
fdbfh  
#13 Оставлено : 8 февраля 2016 г. 14:25:36(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

02.02.2016 &quot;Росспиртпром&quot; купил восемь заводов на деньги &quot;Мособлбанка&quot;

Государство стало крупнейшим производителем спирта в России. Как сообщает &quot;Коммерсантъ&quot;, госпредприятие стало владельцем пакетов акций в 99,99% в тульских ООО &quot;Абсолют&quot;, ООО &quot;Эталон&quot; и ООО &quot;Зернопродукт&quot;, осетинских ООО ДДД и ООО &quot;Престиж&quot;, кабардинском ООО &quot;Премиум&quot;, курском ООО &quot;Курскпродукт&quot; и новосибирском ЗАО &quot;Ерофеев&quot;.
Также в рамках сделки &quot;Росспиртпром&quot; получил контроль над тремя сервисными компаниями: ООО &quot;Зерноресурс&quot;, ООО &quot;КЦ РИЧ&quot; и транспортной компанией &quot;ОТК &quot;Магистраль&quot;&quot;, осуществляющей лицензированную перевозку этилового спирта. Все названные активы уже более года находились в управлении &quot;Росспиртпрома&quot;.

Продавцом стал предприниматель Владимир Яковлев. По мнению экспертов, сделка составила от 8 до 11 млрд руб. Теперь в распоряжении госкомпании девять заводов. Под управлением госкомпании заводы смогут существенно увеличить свою прибыль, отметил директор Центра исследований федерального и регионального рынка алкоголя Вадим Дробиз.
«Фактически эти заводы под управление &quot;Росспиртпрома&quot; были переданы больше года назад, то есть там уже управленцы — менеджеры &quot;Росспиртпрома&quot;. Совместными усилиями за год группа заводов господина Яковлева плюс заводы Росспиртпрома заняли 40 с лишним процентов рынка спирта. В прошлом году всего было произведено в России 42 с небольшим млн декалитров, то есть 420 млн литров спирта, который идет на производство водки. 18 млн из них произвели данные компании», — пояснил Дробиз.

Кредит на 4,5 млрд рублей &quot;Росспиртпрому&quot; предоставил &quot;Мособлбанк&quot;. В настоящее время он проходит санацию &quot;СМП-банком&quot;, основными владельцами которого являются братья Аркадий и Борис Ротенберги. Известно, что средства выделены &quot;Росспиртпрому&quot; на срок до 13 января 2024 года под 14% годовых.
Согласно сайту госзакупок, «Росспиртпром» заключил договор об открытии кредитной линии в Мособлбанке на 4,5 млрд руб. сроком на восемь лет. Ставка по кредиту определена как ключевая ставка Центробанка плюс 3%. Эти условия выгодны всем участникам сделки, уверен начальник аналитического управления Банка БКФ Максим Осадчий.
«Для предприятий спиртовой отрасли в провинции эта ставка более чем хороша, потому что коммерческие банки их кредитуют по 18-20%, а тут 14% — как видите, от 4% до 6% процентов выгоды. И для Мособлбанка это, конечно, более чем выгодный гешефт, потому что для него эти деньги почти бесплатны — 0,51%.
Откуда эти деньги у Мособлбанка — он получил 160 млрд руб. от АСВ, от государства под 0,51%. То есть он продает эти деньги в 28 раз дороже», — считает Осадчий.

В будущем &quot;Росспиртпром&quot; может стать единственным продавцом спирта в стране. Такой вариант госмонополии обсуждается в правительстве и Министерстве финансов РФ. Сейчас госхолдингу принадлежат пять ликероводочных заводов, которые в 2015 году выпустили 755,5 тыс. дал водки и другого крепкого алкоголя.
В конце 2015 года вице-премьер Александр Хлопонин заявил, что введение госмонополии на производство спирта — это приоритет властей.
fdbfh  
#14 Оставлено : 11 февраля 2016 г. 21:19:23(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

Инресбанк прекратит свою деятельность.
Общим собранием акционеров принято решение о присоединении к Мособлбанку.
&#58903;&#58966;&#58924;&#58961; 17:00 11.02.2016 &#58886; 70 &#58887; 0

Инвестиционный республиканский банк (Инресбанк) будет присоединен к Мособлбанку. Такое решение принято на внеочередном общем собрании его акционеров и размещено на портале раскрытия корпоративной информации.
Согласно решению, предполагается, что к Мособлбанку перейдут все права и обязанности Инресбанка и последний прекратит деятельность. Предусмотрена конвертация долей Инресбанка в акции Мособлбанка с коэффициентом 1.
Кроме того, решением собрания акционеров были досрочно прекращены полномочия всех членов совета директоров Мособлбанка и был избран новый состав совета в количестве девяти человек.
Напомним, что оба банка подконтрольны СМП-банку братьев Ротенбергов, который взял их вместе с третьей кредитной организацией — Финанс бизнес банком на санацию в мае 2014 года. Сейчас СМП-банку принадлежит 100% долей Инресбанка и 97,96% акций Мособлбанка.
LSF  
#15 Оставлено : 8 сентября 2016 г. 23:47:52(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

Финансовое здоровье Мособлбанка будут поддерживать и деньги, предназначенные для строительства Керченского моста
Государство как заказчик строительства Керченского моста намерено перевести в казначейство только расчеты исполнителя – «Стройгазмонтажа» (принадлежит Аркадию Ротенбергу) – и его подрядчика, «СГМ-моста» (дочерняя структура «Стройгазмонтажа», управляет проектом). Остальные расчеты будет отслеживать Мособлбанк, сообщили представители Минтранса и ФКУ «Упрдор «Тамань» (заказчик проекта, подведомственно Росавтодору). Если какой-то банк отслеживает расчеты, это фактически означает, что все счета должны быть открыты в этом банке, комментирует председатель правления Ассоциации директоров по закупкам Андрей Черногоров.
Через Мособлбанк, находящийся на санации у «СМП банка» Аркадия и Бориса Ротенбергов, может пойти большая часть суммы госконтракта в 223,14 млрд руб. В среднем по строительным проектам, даже когда у компании есть свои мощности, на субподряд отдается 50–60% суммы контракта, говорит Черногоров.
Расчеты по госкон­тракту сразу шли через Мособлбанк, в 2016 г. правительство решило перевести госконтракт на казначейское сопровождение, чтобы лучше контролировать расходы.
Главная статья доходов от банковского сопровождения – нераспределенные остатки, т. е. разница между суммой, пришедшей из казначейства, и суммой, полученной подрядчиками, говорит Черногоров. Из этих пассивов банки могут или сформировать инвестиционный портфель из ценных бумаг, или выдавать кредиты физическим и юридическим лицам, комментирует аналитик S&amp;P Сергей Вороненко, но посчитать доход сложно, поскольку не известно, как долго остатки в среднем будут находиться в банке. Разместить десятки миллиардов сразу сложно, обычно банки начинают с инвестиционного портфеля, замечает он.
Банк может получать доход от конвертации валют и ведения валютного паспорта, например, контрактов на импорт оборудования, говорит член правления одного из банков. Кроме того, все субподрядчики должны будут открыть счета в Мособлбанке.
LSF  
#16 Оставлено : 8 сентября 2016 г. 23:47:52(UTC)
LSF

Статус: Неофит

Группы: Участник
Зарегистрирован: 24.09.2009(UTC)
Сообщений: 28

Финансовое здоровье Мособлбанка будут поддерживать и деньги, предназначенные для строительства Керченского моста Государство как заказчик строительства Керченского моста намерено перевести в казначейство только расчеты исполнителя – «Стройгазмонтажа» (принадлежит Аркадию Ротенбергу) – и его подрядчика, «СГМ-моста» (дочерняя структура «Стройгазмонтажа», управляет проектом). Остальные расчеты будет отслеживать Мособлбанк, сообщили представители Минтранса и ФКУ «Упрдор «Тамань» (заказчик проекта, подведомственно Росавтодору). Если какой-то банк отслеживает расчеты, это фактически означает, что все счета должны быть открыты в этом банке, комментирует председатель правления Ассоциации директоров по закупкам Андрей Черногоров.Через Мособлбанк, находящийся на санации у «СМП банка» Аркадия и Бориса Ротенбергов, может пойти большая часть суммы госконтракта в 223,14 млрд руб. В среднем по строительным проектам, даже когда у компании есть свои мощности, на субподряд отдается 50–60% суммы контракта, говорит Черногоров.Расчеты по госкон­тракту сразу шли через Мособлбанк, в 2016 г. правительство решило перевести госконтракт на казначейское сопровождение, чтобы лучше контролировать расходы.Главная статья доходов от банковского сопровождения – нераспределенные остатки, т. е. разница между суммой, пришедшей из казначейства, и суммой, полученной подрядчиками, говорит Черногоров. Из этих пассивов банки могут или сформировать инвестиционный портфель из ценных бумаг, или выдавать кредиты физическим и юридическим лицам, комментирует аналитик S&amp;P Сергей Вороненко, но посчитать доход сложно, поскольку не известно, как долго остатки в среднем будут находиться в банке. Разместить десятки миллиардов сразу сложно, обычно банки начинают с инвестиционного портфеля, замечает он.Банк может получать доход от конвертации валют и ведения валютного паспорта, например, контрактов на импорт оборудования, говорит член правления одного из банков. Кроме того, все субподрядчики должны будут открыть счета в Мособлбанке.
LSF  
#17 Оставлено : 8 сентября 2016 г. 23:50:43(UTC)
LSF

Статус: Неофит

Группы: Участник
Зарегистрирован: 24.09.2009(UTC)
Сообщений: 28

завтра будет планка
LSF  
#18 Оставлено : 8 сентября 2016 г. 23:50:43(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

завтра будет планка
LSF  
#19 Оставлено : 9 сентября 2016 г. 0:07:53(UTC)
ForumAdmin

Статус: Administration

Группы:
Зарегистрирован: 07.11.2016(UTC)
Сообщений: 1,227,016

Плюс Отчёт и Ракета
LSF  
#20 Оставлено : 9 сентября 2016 г. 0:07:53(UTC)
LSF

Статус: Неофит

Группы: Участник
Зарегистрирован: 24.09.2009(UTC)
Сообщений: 28

Плюс Отчёт и Ракета
RSS Лента  Atom Лента
Пользователи, просматривающие эту тему
Guest
Быстрый переход  
Вы не можете создавать новые темы в этом форуме.
Вы не можете отвечать в этом форуме.
Вы не можете удалять Ваши сообщения в этом форуме.
Вы не можете редактировать Ваши сообщения в этом форуме.
Вы не можете создавать опросы в этом форуме.
Вы не можете голосовать в этом форуме.

© 2007–2017 Холдинг «ФИНАМ»Форум YAF.NET 2.3.0 BETA 20160808 | YAF.NET © 2003-2024, Yet Another Forum.NET
Страница сгенерирована за 0.391 секунды.