..нуть нельзя без присмотра. Банк России предполагает, что физлица используют для незаконных переводов карты, оформленные на подставных лиц, а также программу, которая автоматически заполняет данные для перевода. ЦБ требует от банков регулярно проверять использование таких программ, ужесточить контроль и оценивать эффективность мер минимум один раз в полгода.
Кроме того, в рекомендациях регулятор дает перечень признаков переводов между физлицами, на которые банки должны обращать внимание. Кредитные организации должны контролировать операции, если есть соответствие одновременно по двум признакам. К примеру, такими признаками могут быть количество контрагентов более 10 в день или 50 в месяц, совершение более 30 операций в день с физлицами, общая сумма операций превышает 100 тысяч рублей в день или 1 млн в месяц, остаток на конец дня не больше 10% от среднедневного объема операций и другие.
Если банк найдет операцию, которая соответствует двум и более признакам, он вправе заблокировать ее. Если же таких операций две и более за год, то банк может закрыть счет.
